Деловой Омск

Деловой Омск

04 сентября 2014 08.54Статьи

Долговое пике

По данным агентства «Секвойя Кредит Консолидейшн», просроченная задолженность физических лиц перед банками в Сибирском федеральном округе выросла до рекордных показателей за последние 5 лет.

Долговое пике

В 2012 году на рынке наблюдался пик потребительского кредитования, темпы роста банковского сектора были завышенными. В конце 2013 года изменилась экономическая и социальная ситуация в стране, что не могло не повлиять на отрасль в целом. Уже во II полугодии 2013 года замедлились темпы роста потребительского кредитования, усилилась закредитованность населения.

Кроме того, ужесточился контроль регулятора: были введены дополнительные требования к капиталу, изменились правила резервирования для банков. И как следствие, в несколько раз увеличилось к число отказов по необеспеченным розничным кредитам, что также привело к замедлению рынка кредитования в СФО.

Одновременно с  замедлением роста кредитования продолжился рост просроченной задолженности. На 1 августа 2014 года этот показатель составил в Сибирском федеральном округе более 91,9 млрд рублей (рост по отношению к аналогичному показателю прошлого года — 53,6%). Для сравнения: средний рост в целом по стране — 49%. И, как показывает статистика, 2014 год становится рекордным по росту просроченной задолженности.

Так, в период с 1 августа 2012 года по 1 августа 2013 года просрочка выросла на 29,5%, тогда как в кризисные 2009-2010 годы ее рост не превышал 34,5%. Лидерами по объему просроченной задолженности являются Красноярский край (15,3 млрд рублей — 16,5% общей просрочки в СФО), Новосибирская (14,6 млрд рублей — 15,8%) и Кемеровская (13,9 млрд рублей — 15,1%) области.

Такую расстановку можно объяснить несколькими причинами. Во-первых, это наиболее заселенные регионы Сибири — на них приходится более 43% населения. Во-вторых,  Красноярский край и Новосибирская область имеют самую высокую в округе задолженность по заработной плате населению: 66,3 и 71,7 млн рублей соответственно. В Омской области объем просроченной задолженности физлиц по кредитам на 1 августа составил 9,1 млрд рублей — рост по сравнению с прошлым годом на 48,6%.

Кроме того, удручающие показатели объясняются общим снижением объемов реально располагаемых доходов населения, в связи с чем больше средств уходит на оплату товаров первой необходимости и меньше остается на оплату ранее взятых кредитов. Так, например, если 5 лет назад жители Сибири отдавали не более 13,2% своих ежемесячных доходов на погашение кредитов, то сейчас — 22% (один из самых высоких показателей в стране), а средняя сумма долга выросла с 1974 рублей в 2010 году до 4764 рублей в текущем.

Как показывает статистика, быстрее всего жители Сибирского федерального округа выходят на просрочку по таким кредитам, как наличные — они стоят на первом месте. На втором месте — кредитные карты, на третьем — POS-кредиты, на четвертом — автокредиты. В качестве основных причин, почему не удается погасить долг, жители Сибири называют временные финансовые трудности, «забыл оплатить» и потерю работы.

Президент ЗАО «Секвойя Кредит Консолидейшн» Елена Докучаева прогнозирует дальнейший рост просроченных кредитов физических лиц.

«Пропустив последовательно оплату хотя бы двух платежей, заемщик существенно снижает свои возможности по погашению просроченного долга без дополнительных заимствований. А получить дополнительные займы становится все сложнее — банки неохотно кредитуют заемщиков с просроченными платежами по кредиту», — отмечает Докучаева.

Однако эксперт пока не берется делать прогноз, с какой скоростью будут нарастать долги. Все это зависит от общей ситуации в экономике страны.

Анатолий Шестаков 

Текст опубликован в газете «Деловой Омск» №33 (037) 2 сентября

Добавить комментарий
Самостоятельные походы по Омской области: лайфхаки от Анны Статвы

Самостоятельные походы по Омской области: лайфхаки от Анны Статвы

Турист с 20-летним стажем Анна Статва рассказала, какими маршрутами омичи могут пройти без посторонней помощи и что стоит взять с собой в мини-приключение.

Культурный отдых

Культурный отдых

В эту субботу корреспонденты «Класса» посетили омскую «Ночь музеев». О том, где заканчивается массовый и начинается «культурный» отдых, — в итогах прогулки по бульварам.

К лету готовы?

К лету готовы?

19 мая в рамках пресс-тура журналисты посетили три городских парка, чтобы узнать об их готовности к летнему сезону. Как это было — в нашем репортаже.

Приведи себя в форму к лету

Приведи себя в форму к лету

«Новый Омск» вместе с приглашенными экспертами протестировал несколько крутых и зажигательных идей для презентов.

В Омске живет самая сильная женщина планеты

В Омске живет самая сильная женщина планеты

Рассказываем, чем она занимается и как завоевала это звание.

Ну что вы, право: как взять iPhone в кредит и не питаться «дошираками»

Ну что вы, право: как взять iPhone в кредит и не питаться «дошираками»

Просто о сложном в новом проекте с гендиректором «Мастер Права» Андреем Дудко. Плюсы, минусы, подводные камни покупки «айфона» или еще чего-либо особо ценного в кредит — в первом ...

ВЕС_ИМЕЕМ: Быть легче

ВЕС_ИМЕЕМ: Быть легче

О вкусных перекусах, промежуточных итогах и финишной прямой.

Алишер Хамидходжаев, кинооператор: «В наше время надо бы оценивать уровень свободы, а не следование канонам»

Алишер Хамидходжаев, кинооператор: «В наше время надо бы оценивать уровень свободы, а не следование канонам»

О цвете кино, любви к актерам и необходимости экспериментов — в нашем интервью.

ВЕС_ИМЕЕМ: игра на вылет

ВЕС_ИМЕЕМ: игра на вылет

О разбитых носах, тренировках на выживание и играх на выбывание.

Егор Корешков: «После «Горько» мне предлагали сыграть много похожих персонажей, но повторяться неинтересно»

Егор Корешков: «После «Горько» мне предлагали сыграть много похожих персонажей, но повторяться неинтересно»

Актер Егор Корешков, известный широкой публике как жених в фильмах «Горько» и «Горько-2», рассказал «Классу» о гениях, «Восьмидесятых» и «Оптимистах».

Перелет Париж — Омск был самым дальним в мире

Перелет Париж — Омск был самым дальним в мире

Рассказываем о рекорде из прошлого.

Александр Дыбаль: «Мы хотели пригласить Скабелку в «Авангард» еще год назад»

Александр Дыбаль: «Мы хотели пригласить Скабелку в «Авангард» еще год назад»

Председатель совета директоров клуба оценил прошедший сезон.