Деловой Омск

Деловой Омск

04 сентября 2014 08.54Статьи

Долговое пике

По данным агентства «Секвойя Кредит Консолидейшн», просроченная задолженность физических лиц перед банками в Сибирском федеральном округе выросла до рекордных показателей за последние 5 лет.

Долговое пике

В 2012 году на рынке наблюдался пик потребительского кредитования, темпы роста банковского сектора были завышенными. В конце 2013 года изменилась экономическая и социальная ситуация в стране, что не могло не повлиять на отрасль в целом. Уже во II полугодии 2013 года замедлились темпы роста потребительского кредитования, усилилась закредитованность населения.

Кроме того, ужесточился контроль регулятора: были введены дополнительные требования к капиталу, изменились правила резервирования для банков. И как следствие, в несколько раз увеличилось к число отказов по необеспеченным розничным кредитам, что также привело к замедлению рынка кредитования в СФО.

Одновременно с  замедлением роста кредитования продолжился рост просроченной задолженности. На 1 августа 2014 года этот показатель составил в Сибирском федеральном округе более 91,9 млрд рублей (рост по отношению к аналогичному показателю прошлого года — 53,6%). Для сравнения: средний рост в целом по стране — 49%. И, как показывает статистика, 2014 год становится рекордным по росту просроченной задолженности.

Так, в период с 1 августа 2012 года по 1 августа 2013 года просрочка выросла на 29,5%, тогда как в кризисные 2009-2010 годы ее рост не превышал 34,5%. Лидерами по объему просроченной задолженности являются Красноярский край (15,3 млрд рублей — 16,5% общей просрочки в СФО), Новосибирская (14,6 млрд рублей — 15,8%) и Кемеровская (13,9 млрд рублей — 15,1%) области.

Такую расстановку можно объяснить несколькими причинами. Во-первых, это наиболее заселенные регионы Сибири — на них приходится более 43% населения. Во-вторых,  Красноярский край и Новосибирская область имеют самую высокую в округе задолженность по заработной плате населению: 66,3 и 71,7 млн рублей соответственно. В Омской области объем просроченной задолженности физлиц по кредитам на 1 августа составил 9,1 млрд рублей — рост по сравнению с прошлым годом на 48,6%.

Кроме того, удручающие показатели объясняются общим снижением объемов реально располагаемых доходов населения, в связи с чем больше средств уходит на оплату товаров первой необходимости и меньше остается на оплату ранее взятых кредитов. Так, например, если 5 лет назад жители Сибири отдавали не более 13,2% своих ежемесячных доходов на погашение кредитов, то сейчас — 22% (один из самых высоких показателей в стране), а средняя сумма долга выросла с 1974 рублей в 2010 году до 4764 рублей в текущем.

Как показывает статистика, быстрее всего жители Сибирского федерального округа выходят на просрочку по таким кредитам, как наличные — они стоят на первом месте. На втором месте — кредитные карты, на третьем — POS-кредиты, на четвертом — автокредиты. В качестве основных причин, почему не удается погасить долг, жители Сибири называют временные финансовые трудности, «забыл оплатить» и потерю работы.

Президент ЗАО «Секвойя Кредит Консолидейшн» Елена Докучаева прогнозирует дальнейший рост просроченных кредитов физических лиц.

«Пропустив последовательно оплату хотя бы двух платежей, заемщик существенно снижает свои возможности по погашению просроченного долга без дополнительных заимствований. А получить дополнительные займы становится все сложнее — банки неохотно кредитуют заемщиков с просроченными платежами по кредиту», — отмечает Докучаева.

Однако эксперт пока не берется делать прогноз, с какой скоростью будут нарастать долги. Все это зависит от общей ситуации в экономике страны.

Анатолий Шестаков 

Текст опубликован в газете «Деловой Омск» №33 (037) 2 сентября

Добавить комментарий
Симфония рока: программа третьего музыкального опен-эйра от филармонии

Симфония рока: программа третьего музыкального опен-эйра от филармонии

Каким будет первосентябрьский рок-фестиваль — в нашем материале.

Омский предприниматель Виктор Шкуренко женил сына (ФОТО)Фото

Омский предприниматель Виктор Шкуренко женил сына (ФОТО)

Звездным гостем свадьбы старшего ребенка в семье известного ритейлера стал актер сериала «Реальные пацаны».

Омские пенсионерки стали серебряными волонтерами

Омские пенсионерки стали серебряными волонтерами

Они помогают при проведении значимых мероприятий по всей стране

Ведущий шоу «Напролом» Тимофей Баженов: «Я едва не погиб на съемках»

Ведущий шоу «Напролом» Тимофей Баженов: «Я едва не погиб на съемках»

Телеведущий рассказал о своей новой программе.

«Сезон бабочек» в Омске

«Сезон бабочек» в Омске

Премьера по новелле японской писательницы. 

Новичок омского «Авангарда» Дмитрий Кугрышев: «Федор Смолов будет болеть за нашу команду»

Новичок омского «Авангарда» Дмитрий Кугрышев: «Федор Смолов будет болеть за нашу команду»

«Ястреб» рассказал о своем переходе и о дружбе с известным футболистом.

Игрушечное путешествие: знаковая премьера в омском «Арлекине»

Игрушечное путешествие: знаковая премьера в омском «Арлекине»

Спустя четыре года в репертуар театра вернулся спектакль о куклах разных стран.

Алексей Матвеев, замдиректора Музея имени Врубеля: «Для успешной работы важен грамотный выставочный план и способности конкретных кураторов»

Алексей Матвеев, замдиректора Музея имени Врубеля: «Для успешной работы важен грамотный выставочный план и способности конкретных кураторов»

Молодые, перспективные омские культличности — о том, как прививать и умножать культурные коды, а также удерживать региональные театры и музеи на плаву.

Заклятие «Заклятия»: рецензия на фильм ужасов «Проклятие Аннабель: Зарождение зла»

Заклятие «Заклятия»: рецензия на фильм ужасов «Проклятие Аннабель: Зарождение зла»

«Класс» побывал на премьере фильма, с истории которого начинался знаменитый хоррор «Заклятие» и теперь точно знает, почему опасно держать связь с умершими.

А ты танцуй, Любочка, танцуй: в Омске ожили скульптурыФото

А ты танцуй, Любочка, танцуй: в Омске ожили скульптуры

Оригинальный подарок ко Дню рождения города — премьеру постановки с участием Омского хора — преподнесла омская филармония.

Шаг в новый век: куда пойти в 301-й день рождения Омска

Шаг в новый век: куда пойти в 301-й день рождения Омска

От марафона до Бабкиной, от реконструкторов до гончаров. Подборка для тех, кто хочет успеть везде, не прибегая к клонированию.

Екатерина Лущ, начальник комплекса концертных залов филармонии: «Старые технологии перестают работать. Не только в культуре и не только в Омске»

Екатерина Лущ, начальник комплекса концертных залов филармонии: «Старые технологии перестают работать. Не только в культуре и не только в Омске»

Молодые, перспективные омские культличности — о том, как прививать и умножать культурные коды, а также удерживать региональные театры и музеи на плаву.

Секс, наркотики и обналичка: 10 громких уголовных дел с участниками «Дома-2»

Секс, наркотики и обналичка: 10 громких уголовных дел с участниками «Дома-2»

Преступления и наказания героев бесконечного телешоу о построении отношений.