«Обналичка» по-русски

Центробанк России активизировал санацию банковского сектора — под эгидой борьбы с отмыванием денег только за последний месяц лицензии были отозваны у семи банков. В Омске тоже неспокойно — на прошлой неделе в рамках уголовного дела о незаконной банковской деятельности оперативники изъяли более 20 млн рублей при обыске квартиры сына гендиректора «Омскметаллооптторга» Антона Бабикова.

В западных странах борьба с легализацией доходов от теневого сектора экономики происходит иначе. Бизнесмены, имеющие недекларируемый доход от нелегальной деятельности, ищут способы «отмыть» полученные деньги, а европейские банкиры следят за чистотой счетов и сумм, происхождение которых не могут объяснить клиенту. В России же предприниматели зачастую стремятся вывести из оборота и спрятать от налоговых органов деньги, заработанные легальным путем.

Поэтому и способы тут иные.

Чаще всего у нас в стране работают по одной схеме — выводят средства со счета по фиктивным договорам купли-продажи товара или оказания услуг с номинальными компаниями, фактически не ведущими хозяйственную деятельность. Способы реализации этой схемы совершенствовались в зависимости от меняющегося законодательства. 

Первый примитивный опыт приобретения наличных средств бизнесменами на постсоветском пространстве описывает журнал Forbes. В начале 90-х годов инкассаторы вывозили «наличку» из супермаркетов, фасовали ее по коробкам и отдавали заказчику, который делал уже безналичный перевод на счет инкассаторов. Те в свою очередь переводили деньги на счета супермаркетов, за вычетом комиссии в 10%. Схема осуществлялась при пособничестве сотрудников банка, где заказчик наличных денег имел счет.

Недобросовестные сотрудники банка до сих пор зачастую сами предлагают клиентам фирмы-«однодневки», через которые и происходит обналичивание средств. В среднем с юридических лиц они берут за свои услуги 11%, с госучреждений до 17%.

Владимир Червонящий

Полную версию текста читайте в газете «Деловой Омск» №05 (009) от 11 февраля

Самое актуальное в рубрике: Бизнес

Больше интересного в жанре: Статьи