Как купить акции и получать дивиденды

С помощью дивидендных акций инвестор может регулярно получать пассивный доход. При выборе такой стратегии не нужно постоянно следить за котировками, подбирать наиболее удобный момент для совершения сделки — достаточно один раз правильно сформировать инвестиционный портфель и время от времени докупать акции для реинвестирования дивидендов. Рассказываем, как это сделать.

Что такое дивиденды простыми словами

Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется среди её учредителей и акционеров. Сумма вознаграждения, которую получает каждый владелец ценных бумаг, пропорциональна количеству имеющихся у него акций.

Размер, периодичность и дата дивидендных выплат определяются большинством голосов на собрании акционеров.

Выплата дивидендов не является безусловным обязательством эмитента (за исключением привилегированных акций). В зависимости от текущей ситуации, компания может принять решение не выплачивать вознаграждение акционерам.

По привилегированным акциям дивидендные выплаты тоже могут быть отменены. Это может произойти при отсутствии прибыли у компании. Однако в этом случае владельцы таких бумаг должны получить другие привилегии в соответствии с уставом эмитента — например, право голоса на общем собрании акционеров.

Как получить дивиденды по акциям

Процесс получения дивидендных выплат выглядит так:

1. Совет директоров объявляет о рекомендации в отношении суммы дивидендов и даты закрытия реестра (даты отсечки).

2. Далее на основании полученных рекомендаций на собрании акционеров принимается окончательное решение по сумме дивидендных выплат, а также утверждается дата отсечки.

3. На эту дату фиксируются все владельцы акций. Для получения дивидендов по акциям нужно приобрести их не позже чем за 2 дня до даты отсечки. Это связано с особенностями режима биржевой торговли «Т+2», который предусматривает, что сделки учитываются только через два рабочих дня после совершения покупки.

Некоторые инвесторы специально покупают акции накануне даты отсечки только для того, чтобы получить дивиденды, а потом продать бумаги. Однако такие сделки не имеют смысла, так как с момента отсечки акции, как правило, падают в цене на величину выплаченных дивидендов. Дивидендный гэп — ценовой разрыв — не даёт заработать краткосрочно, но помогает это сделать в долгосрочной перспективе.

1. Компания-эмитент перечисляет дивидендные выплаты, после чего брокер распределяет полученные средства по счетам клиентов. Дивиденды по российским акциям поступают на брокерский счёт в течение 8–18 рабочих дней с даты закрытия реестра. В большинстве случаев брокер сам удерживает НДФЛ с дохода.

2. Средства поступают на брокерский счёт инвестора, открытый в той брокерской компании, через которую приобретались бумаги. Если был открыт ИИС, то дивиденды придут на него. Далее инвестор может создать заявку на вывод средств с брокерского счёта на банковскую карту. Также некоторые брокеры предоставляют возможность зачисления дивидендов на текущий счёт в банке. К примеру, в Альфа-Банке для этого необходимо составить произвольное поручение в личном кабинете в Альфа-Инвестициях на вкладке «Ещё». Выберите тему «Иное» и в тексте поручения пропишите номер счёта депо, на котором учитываются дивидендные бумаги, и номер текущего счёта, открытого в Альфа-Банке.

Как собрать дивидендный портфель

Чтобы сформировать инвестиционный портфель для получения пассивного дохода в виде дивидендных выплат, в первую очередь нужно открыть счёт у надёжного брокера.

При подборе ценных бумаг можно руководствоваться следующей методикой:

1. Выбрать наиболее ликвидные акции («голубые фишки» или компании первого эшелона). Это бумаги крупных корпораций с высокой капитализацией.

2. Из списка «голубых фишек» выделить те компании, которые выплачивают дивиденды как минимум несколько лет подряд.

3. Изучить дивидендную доходность активов из полученной выборки. Обратите внимание, что высокие дивиденды прошлых периодов — это далеко не всегда объективный показатель. Лучше отдать предпочтение акциям компаний со стабильно выплачиваемыми дивидендами и с доходностью, превышающей ставки по банковским вкладам. В долгосрочной перспективе (от нескольких лет) за счёт реинвестирования дивидендов можно получить доходность с двузначными значениями (за счёт эффекта сложного процента). Также стоит ознакомиться с дивидендной политикой компании. Это поможет понять, сколько дивидендов получит акционер, исходя из её финансовых результатов.

Как собрать портфель из акций

При формировании портфеля акций можно использовать следующие рекомендации:

• Распределить капитал на две части. Первую вложить в акции роста. Они обеспечивают доходность портфеля за счёт роста цены бумаг. Вторую инвестировать в дивидендные акции. Это позволит обеспечить получение стабильной прибыли за счёт регулярных дивидендных выплат.

• Выбрать наиболее ликвидные акции для каждой из частей портфеля.

• На долю каждой бумаги в портфеле не рекомендуется выделять больше 5–10% от депозита. То есть важно придерживаться принципов разумной диверсификации и управления риском.

Пересматривать портфель не рекомендуется чаще чем раз в год. Каждая дивидендная акция, как правило, реализует свой потенциал не ранее чем через несколько месяцев.

Самое актуальное в рубрике: Интересно

Больше интересного в жанре: Новости