ТОП-5 самых рискованных финансовых рынков

Инвестиции всегда сопряжены с рисками, но некоторые финансовые рынки считаются особенно непредсказуемыми и опасными для неподготовленных игроков. Разбираемся в топ-5 самых рискованных финансовых рынках, на которых можно как сорвать куш, так и потерять последние деньги.

1. Рынок криптовалют

Криптовалюты - безусловные лидеры по волатильности и непредсказуемости среди всех финансовых инструментов. По данным CoinMarketCap, курсы большинства криптовалют могут показывать сверхмощные ралли и панические распродажи, а внутридневные колебания порой достигают 20-30%.

Примеры резких движений крипторынка в последние годы:

• 19 мая 2021: курс биткоина за сутки обвалился на 30% после твитов Илона Маска о том, что Tesla прекращает принимать биткоин для покупки электрокаров из-за экологических проблем майнинга.
• 4 декабря 2021: биткоин упал на 20% на новостях о том, что индийское правительство планирует ввести полный запрет на криптовалюты.
• 8 февраля 2021: Илон Маск в своем Твиттере написал, что Tesla купила биткоинов на $1.5 млрд. Курс BTC вырос на 16% за несколько часов.
• 29 января 2021: группа трейдеров с Reddit начала массово скупать монету Dogecoin, устроив флешмоб. Цена DOGE выросла на 800% за 24 часа.

Иррациональность и хаотичность рынка криптовалют объясняется его относительной новизной, отсутствием единого регулирования и огромным влиянием инфоповодов, слухов, действий "китов". Инвестировать сюда стоит только свободные деньги, которые не жалко потерять, и с холодной головой.

2. Срочный рынок

Срочный рынок производных финансовых инструментов дает возможность зарабатывать не только на росте, но и на падении цен базовых активов (валют, акций, сырья). А также использовать кредитное плечо до 1:100 и зарабатывать на каждом движении рынка.

Но высокая доходность срочного рынка сопряжена с не менее высокими рисками. По статистике, до 90% трейдеров-новичков сливают депозит в первый год торговли из-за эмоций и отсутствия четкой стратегии риск-менеджмента.

Примеры реальных шоковых движений на срочном рынке:

• Обвал фьючерса на нефть WTI до отрицательных значений (-$37 за баррель) в апреле 2020 из-за пандемии COVID-19 и ценовой войны ОПЕК+.
• Взлет волатильности по опционам на акции GameStop на 1600% за 2 недели в январе 2021 на фоне массовых покупок Reddit-инвесторов против хедж-фондов.
• Резкий скачок фьючерсов на природный газ в Европе на 150% за 2 месяца осенью 2021 из-за энергетического кризиса и ограничения поставок из России.

Работа на срочном рынке требует железной дисциплины, четкого стоп-лосса и тейк-профита в каждой сделке. А еще - готовности в любой момент потерять часть депозита из-за непредвиденных событий.

3. Бинарные опционы

Бинарные опционы - экзотическая разновидность биржевой торговли, которая позволяет зарабатывать на прогнозировании движения цены актива вверх или вниз в заданный промежуток времени. Если прогноз оказался верным, трейдер может получить до 80% прибыли от ставки. Если ошибся - теряет всю инвестицию.

На бинарных опционах легко попасться на удочку жадности и открывать сделки на эмоциях, без глубокого анализа рынка. Кроме того, в этой нише орудует много мошенников и псевдоброкеров, которые сливают депозиты клиентов. Брокеры бинарных опционов в РФ представлены немногочисленным составом, поэтому будьте бдительны при выборе брокера.

По статистике, до 95% клиентов брокеров бинарных опционов теряют деньги из-за непредсказуемости цен на коротких таймфреймах и конфликта интересов с контрагентом.

Главные риски торговли бинарными опционами:

• Высокая волатильность и непредсказуемость движений цены на коротких таймфреймах (от 30 секунд до 5 минут).
• Отсутствие реального владения базовым активом и хеджирования позиций.
• Конфликт интересов с брокером, который всегда выступает контрагентом и зарабатывает на проигрышах клиентов.
• Манипуляции котировками и искусственные задержки в исполнении ордеров со стороны недобросовестных брокеров.
• Навязчивая реклама и ложные обещания легкой прибыли, которые толкают новичков на необдуманный риск.

Работать с бинарными опционами могут только профи трейдинга, которые умеют контролировать риски и справляться с эмоциями. Новичкам лучше держаться от них подальше.

4. Экзотические рынки

Экзотические рынки - это условное обозначение для финансовых рынков развивающихся стран Азии, Африки, Латинской Америки. Инвестиции сюда привлекательны недооцененностью активов и потенциалом роста за счет активного развития экономик и притока капитала. Но есть и серьезные риски.

Инвестировать в экзотические рынки стоит очень дозированно и только через ETF на широкие страновые индексы. А еще лучше - выбирать не отдельные страны, а целые макрорегионы, чтобы снизить риски.

5. Рынок Форекс

Форекс (FOReign EXchange) - внебиржевой рынок, где ведется глобальная торговля валютами. Ежедневный объем сделок превышает $7,6 трлн. Это самый ликвидный финансовый рынок в мире, на котором можно заработать на разнице курсов одних валют к другим.

Но у рынка Форекс полно "подводных камней". На нем практически нет регулирования, зато в избытке проблемных брокеров, высоких спредов, непрозрачных свопов, реквот и проскальзываний. А еще динамика валютных курсов слабо поддается анализу и зависит от массы факторов - от монетарной политики ЦБ до геополитических конфликтов.

Примеры резких движений на рынке Форекс в 2022-2023 годах:

• Обвал британского фунта к доллару на 5% за одну торговую сессию в сентябре 2022 года после объявления о рекордном дефиците бюджета Великобритании.
• Падение японской иены к доллару на 15% за 2 месяца весной 2022 на фоне расхождения в монетарной политике ФРС США и Банка Японии.
• Взлет швейцарского франка на 7% за неделю в июне 2023 после повышения ставки ШНБ на 50 базисных пунктов из-за всплеска инфляции.
• Просадка турецкой лиры на 35% к доллару за ноябрь 2021 после неожиданного снижения ставки ЦБ, несмотря на рост цен.
• Скачок китайского юаня на 8% за квартал в начале 2023 на ослаблении политики нулевой терпимости к ковиду и восстановлении экономики.

Зарабатывать стабильно на Форексе могут единицы профессиональных трейдеров с многолетним опытом, отточенной стратегией и контролем над эмоциями. Розничным инвесторам лучше выбирать более спокойные и прогнозируемые рынки.

Выводы

• Не ищите легких денег и волшебных кнопок. Чем выше потенциальный доход, тем выше риски потерять все.
• Всегда ставьте на первое место сохранность капитала и только потом - доходность. Инвестируйте в рискованные активы не более 10% от своего портфеля.
• Действуйте строго по системе: входите и выходите из сделок по заранее установленным правилам, не поддавайтесь эмоциям из-за движений рынка.
• Забудьте про FOMO (fear of missing out). Пропущенный хайп - не повод для опрометчивых решений об инвестициях.
• Развивайте в себе скептицизм и критическое мышление. Перепроверяйте информацию из разных источников, особенно когда речь о малоизученных рынках.

Риск - неотъемлемая часть инвестиций, и полностью избежать его не получится. Ваша задача - научиться разумно управлять этими рисками и включать здравый смысл, когда жадность застилает глаза. И конечно, продолжать учиться, узнавать рынки и выходить из зоны комфорта. Как говорил Уоррен Баффет: "Инвестирование - это игра, в которую надо играть всю жизнь".

Самое актуальное в рубрике: Интересно

Больше интересного в жанре: Новости